VERIŽNE IN MULTILATERALNE

KOMPENZACIJE

organizacija kompenzacijskih krogov

Kaj so kompenzacije?

Kompenzacije (pobot) so način, da podjetja medsebojno poravnajo terjatve in obveznosti brez gotovine. Namesto plačilnih tokov med vsakim parom podjetij, izvedemo kompenzacijski krog, v katerem se zneski med udeleženci uskladijo in delno ali v celoti pobotajo.


Poznamo verižne kompenzacije (zaporedni pobot med tremi ali več podjetji) in multilateralne kompenzacije (sočasni pobot več udeležencev v enem krogu).

 

Sorodne rešitve:

Odkup terjatev ➜ /odkup-terjatev (za takojšnjo likvidnost)

Faktoring ➜ /faktoring (za stalno financiranje in administracijo terjatev)

 

kontaktirajte nas

Zakaj kompenzacije?

Optimizacija denarnega toka

Zmanjšanje odprtih postavk terjatev/obveznosti izboljša likvidnost in preglednost ter pripomore k boljšemu načrtovanju.

Zaprtje obveznosti brez gotovine

Kompenzacije omogočajo poravnavo, tudi ko gotovine ni na voljo. S tem se sprostijo odnosi v verigi in znižajo zamudne obresti.

Manj administracije in sporov

S centralno organizacijo kompenzacijskega kroga poskrbimo za uskladitve, soglasja in dokumentacijo, kar zmanjša nesporazume med udeleženci.

Ohranitev dobavnih odnosov

Kompenzacije pomagajo odblokirati verige plačil, ohraniti dobaviteljske relacije in znižati pritisk v sezonskih vrhovih.

Fleksibilnost in hitrost

Možne so delne ali celotne kompenzacije, hitri krogi in ponovitve. Rešitev prilagodimo številu udeležencev in panogi.

vrste

KOMPENZACIJ

Verižne kompenzacije

  •  

  • Opis: zaporedni pobot med vsaj tremi podjetji (A dolguje B, B dolguje C, C dolguje A).

  •  

  • Kdaj uporabiti: ko je veriga razmeroma kratka in zneski med seboj sovpadajo.

  •  

  • Prednost: preprost, hitro izvedljiv krog in minimalna dokumentacija.

Multilateralne kompenzacije

  •  

  • Opis: sočasni pobot več podjetij v enem krogu; optimalno ujemanje terjatev/obveznosti.

  •  

  • Kdaj uporabiti: pri večjih mrežah dobaviteljev/strank in kompleksnejših razmerjih.

  •  

  • Prednost: največji izkoristek pobota, manj preostalih odprtih postavk.

koraki

Kako potekajo kompenzacije?

01. Zbir podatkov

Udeleženci posredujejo sezname terjatev in obveznosti (računi, valute, roki).

02. Uskladitve z deležniki

Preverimo skladnost zneskov, roke, identifikacijo podjetij in morebitne spore.

03. Načrtovanje kroga

Predlagamo kompenzacijski krog (verižni ali multilateralni) z optimalnim ujemanjem.

04. Soglasja in dokumentacija

Zberemo potrditve udeležencev in pripravimo dokument o kompenzaciji/pobotu.

05. Izvedba in poročila

Krog izvedemo na dogovorjeni datum ter pripravimo poročilo za računovodstvo.

začnite s kompenzacijo

Komu so kompenzacije namenjene?

  • Podjetja v verigah plačil

  • Dobavitelji/odjemalci z medsebojnimi računi.
  •  

  • Distribucija, proizvodnja, logistika, gradbeništvo

  • Panoge z več udeleženci in daljšimi roki.
  •  
  • Podjetja z omejeno likvidnostjo
  • Ko želite zmanjšati odprte obveznosti brez gotovine.
  •  
  • Sezonske panoge
  • Ob vrhuncih, ko so obveznosti in terjatve hkrati visoke.

Stroški in pogoji

    • Dejavnik cene:
      število udeležencev, kompleksnost razmerij, obseg uskladitev in pogostost krogov.

    •  

    • Kako optimizirati:
      pravočasni in natančni seznami terjatev/obveznosti, jasna kontaktna oseba pri vsakem udeležencu.

    •  

    • Transparentnost:
      pred izvedbo prejmete jasno ponudbo in okvirni časovnik.

enostaven začetek

Potrebna dokumentacija za kompenzacije

Seznam terjatev in obveznosti z referencami (št. računa), roki in zneski

Dokazila o dobavi/storitvi (dobavnica, CMR, zapisnik, prevzemnica)

Podatki o udeležencih (naziv, matična/DŠ, kontakt)

Potrditev, da sporne terjatve niso vključene (ali so označene)

kontakt

Kontaktirajte nas

Interfinance, d.o.o.

Poljanski nasip 6, 1000 LJubljana

Davčna številka: SI27458580

Matična številka: 2145839

NLB: SI56 0231 2025 5269 089

E: info@interfinance.si

T: +386 1 280 08 40

faq

Kompenzacije in pogosta vprašanja

Kaj je razlika med verižnimi in multilateralnimi kompenzacijami?

Verižne kompenzacije so zaporedni pobot med vsaj tremi podjetji; multilateralne pa sočasni pobot več udeležencev v enem krogu za največji možni učinek.

Ali so kompenzacije primerne za sporne terjatve?

Ne. Spornih ali neizkazanih terjatev praviloma ne vključujemo. Pred kompenzacijo jih je treba razrešiti ali izločiti.

Kako hitro lahko izvedemo kompenzacijski krog?

Odvisno od števila udeležencev in uskladitev. Cilj je hitra in pregledna izvedba z minimalnim bremenom za udeležence.

Ali je možen delni pobot, če zneski ne sovpadajo?

Da. Delne kompenzacije so pogoste – zapremo največji možni del, preostanek ostane odprt.

Katera dokazila potrebujete?

Sezname terjatev/obveznosti z referencami in roki ter dokazila o dobavi/storitvi (npr. dobavnica, CMR). Za sporne postavke potrebujemo pojasnila.

Kako vpliva na računovodstvo in davke?

Kompenzacije so poravnava obveznosti prek pobota. Knjiženje je standardizirano; davčno ravnanje uskladite z računovodstvom glede na naravo posla.

Ali lahko kompenzacije kombiniramo z odkupom terjatev?

Da. Pogosto najprej pobotamo največji del, preostanek pa rešimo z odkupom terjatev ali faktoringom.